Puntos clave
- El límite de vivienda sigue la reconstrucción, no el precio de venta.
- Código, reemplazo extendido y escombros pueden afectar una pérdida total.
- Un inventario del hogar ayuda a seleccionar límites.
La reconstrucción en California puede verse afectada por mano de obra, escombros, permisos, códigos, acceso y demanda posterior a una catástrofe.
Bienes personales, pérdida de uso, otras estructuras y responsabilidad son coberturas separadas. Algunos bienes y exposiciones requieren endosos.
Revise el cálculo después de remodelar y compare todos los deducibles en dólares. Una propiedad expuesta a incendio puede requerir FAIR Plan y DIC.
Límites comunes y puntos de partida
Suelen revisarse $300,000–$500,000 de responsabilidad y deducibles de $1,000–$5,000 o porcentuales.
Esta guía ofrece educación general, no asesoría legal ni garantía de cobertura. Rigen la póliza, sus términos, condiciones, límites y exclusiones.